1. Presentazione di CoinPlex
CoinPlex si è affermata come una delle truffe crypto più significative dell’anno in Polonia. Lanciata nell’agosto 2024, l’applicazione si presentava come una piattaforma di trading automatizzato che utilizzava una "IA avanzata" in grado di generare profitti elevati ogni giorno, con un rischio annunciato come quasi inesistente.
La sua interfaccia curata, i messaggi promozionali, i video di testimonianze e il suo storytelling tecnologico hanno rapidamente sedotto una vasta comunità. Pompieri, sportivi, imprenditori o semplici privati: CoinPlex ha raggiunto tutte le categorie, creando l’illusione di un progetto solido e duraturo.
Dietro questa facciata professionale, la piattaforma si basava tuttavia su uno schema Ponzi quasi identico a quello di ACCGN, mirando questa volta alla Polonia con una strategia più aggressiva e meglio organizzata.
2. Il modello della truffa: meccanismo, promesse, realtà
CoinPlex prometteva un rendimento giornaliero grazie a un sistema di "quantization", un pulsante che l’utente era incoraggiato ad attivare più volte al giorno. In pochi clic, si supponeva generasse guadagni regolari, calcolati automaticamente da un "algoritmo proprietario".
Tuttavia, non è mai stata fornita alcuna prova. Nessun audit, nessuna cronologia, nessun dato trasparente. Un discorso di facciata destinato ad attirare gli utenti in cerca di profitti rapidi e di soluzioni automatizzate.
Come tutti gli schemi piramidali, i guadagni iniziali erano finanziati dai nuovi depositi. Finché un numero sufficiente di persone entrava nel sistema, CoinPlex sembrava funzionare. I primi iscritti ritiravano piccole somme, condividevano il loro "successo", e rafforzavano l’effetto palla di neve.
Ma era tutta apparenza. Una volta instaurata la fiducia, il meccanismo si è invertito: prelievi bloccati, richiesta di pagamenti aggiuntivi, e poi la scomparsa totale dell’applicazione.
CoinPlex non è mai stato uno strumento di trading. Era uno schema Ponzi sofisticato.
3. Gli eventi e le riunioni
Per consolidare la sua credibilità, CoinPlex ha organizzato numerosi eventi in Polonia. Riunioni locali, seminari, presentazioni "professionali" in hotel o sale affittate per l’occasione: tutto era messo in scena per rassicurare e convincere.
Squadre locali fungevano da tramite e "ambasciatori". Mostravano i loro risultati, spiegavano come usare l’app, e davano l’impressione di padroneggiare un prodotto d’investimento serio. Alcuni membri portavano persino i loro parenti, i loro colleghi, o membri della loro comunità, convinti di trovarsi in un progetto affidabile.
Questi incontri creavano un forte legame umano. Vedere pompieri, sportivi o figure locali partecipare dava una impressione di legittimità. È proprio questo ambiente sociale che ha permesso a CoinPlex di raggiungere un livello di fiducia superiore alla media delle truffe crypto.
4. I bonus e i regali VIP
CoinPlex ha spinto la strategia ancora più in là della maggior parte degli schemi Ponzi.
Per motivare i promotori più attivi, l’organizzazione offriva regali prestigiosi:
- Automobili
- iPhone
- Orologi
-
Viaggi
- Bonus in USDT (Criptovaluta)
Ogni persona premiata doveva fornire un video di ringraziamento, spesso pubblicato sui social network o su Telegram, al fine di attirare ancora più utenti.
Questi video hanno giocato un ruolo fondamentale nell’espansione di CoinPlex. Davano l’impressione di un successo collettivo, quasi comunitario. Si vedevano polacchi di diversa estrazione… e persino, in alcuni casi, un francese identificato tra i "vincitori".
Questa strategia di ricompense, apparentemente molto costosa, è in realtà tipica degli schemi Ponzi solidi: serve a comprare la lealtà dei promotori e ad alimentare la propaganda interna.
5. Il crollo e le conseguenze in Polonia
Quando CoinPlex ha finalmente smesso di funzionare, l’impatto è stato massiccio. L’applicazione è crollata nell’agosto 2025, i prelievi sono stati bloccati da un giorno all’altro, e l’accesso all’app così come ai canali di comunicazione è scomparso.
Il 1° settembre 2025, il Ufficio centrale di lotta contro la cybercriminalità di Rzeszów ha arrestato 9 persone coinvolte nella promozione e nell’organizzazione dello schema piramidale, accusate di frode e di riciclaggio di denaro.
Durante queste operazioni, sono stati sequestrati beni e liquidità per un valore di circa 1,5 milioni di złoty (≈ 413 000 USD).
Le vittime si sono rapidamente contate a migliaia. In Polonia, il caso ha fatto molto più rumore del crollo di ACCGN in Francia. I media locali ne hanno ampiamente parlato, sono state depositate denunce collettive e diversi promotori locali sono stati identificati dalle autorità. Ad alcuni sono stati congelati i conti, sequestrate le auto o altri beni materiali ai fini di restituzione alle vittime. Altri hanno dovuto comparire davanti alla giustizia polacca per partecipazione attiva a questo Ponzi.
Nello schema abituale:
→ le menti dietro al progetto, spesso basate all’estero, sono scomparse
→ i promotori locali hanno subito la maggior parte delle conseguenze
→ le vittime hanno perso la quasi totalità della loro puntata.
CoinPlex ha lasciato un trauma profondo nelle comunità interessate.
6. I legami con ACCGN e la frode nel Sud-est asiatico
Le somiglianze tra CoinPlex e ACCGN sono troppo numerose per essere una coincidenza: interfaccia simile, discorso identico, meccanismi di schema Ponzi copiati e incollati, strategia di acquisizione e persino metodi di cancellazione finale.
Diverse analisi, testimonianze e riscontri indicano che entrambe le applicazioni proverrebbero dalla stessa organizzazione criminale con sede nel Sud-est asiatico.
Queste reti, installate in complessi dedicati alla frode in Birmania, al Laos, a Dubai o in Cambogia, sono note per:
Lanciare applicazioni crypto fraudolente in serie
Mirare a diversi paesi per confondere le tracce
Sfruttare intermediari locali
Scomparire non appena la pressione aumenta
CoinPlex sembra essere stata la loro operazione più riuscita: un’implementazione duratura, una campagna di marketing di un’efficacia formidabile, e un livello di fiducia raramente raggiunto in questo tipo di truffa.
ACCGN, apparso successivamente in Francia, segue lo stesso modello con un successo minore, ma sempre sufficientemente elevato per fare migliaia di vittime.
Conclusione
CoinPlex rimarrà come uno dei Ponzi crypto più significativi in Europa. Basandosi su una forte strategia emotiva, eventi locali, ricompense spettacolari e una messa in scena professionale, l’organizzazione criminale dietro al progetto è riuscita a intrappolare migliaia di persone.
Il parallelo con ACCGN è evidente: stesso codice, stesso metodo, stessa origine, cambia solo il bersaglio.
In un’epoca in cui le applicazioni fraudolente si moltiplicano, la prudenza è indispensabile.
Quando delle piattaforme promettono rendimenti giornalieri elevati, guadagni senza rischio e regali sproporzionati, la domanda non è “è una truffa?”, ma piuttosto “in quale momento crollerà?”
