Într-un context în care înșelătoriile care combină criptomonede și false tehnologii de inteligență artificială se înmulțesc, ACCGN se impune ca un studiu de caz. Prezentată ca o platformă de investiții automatizate bazată pe un "robot IA", aceasta promite randamente ridicate, regulate și fără efort.
Dar în spatele acestei fațade tehnologice se ascunde un mecanism bine pus la punct: un sistem cu o probabilitate mare de a fi o schemă Ponzi, combinat cu practici tipice ale înșelătoriilor de investiții moderne.
1. Ce este ACCGN?
ACCGN se prezintă ca o platformă de tranzacționare automată bazată pe o inteligență artificială "cuantică", menită să genereze profituri zilnice ridicate cu un nivel minim de risc. Mesajul este simplu: o tehnologie revoluționară, câștiguri rapide și un sistem perfect stăpânit.
Realitatea este complet diferită. Platforma își schimbă regulat numele de domeniu, nicio echipă identificabilă nu apare în spatele proiectului, nicio autorizație de investiții nu a fost eliberată și ACCGN figurează pe lista neagră a AMF. Totul indică faptul că nu este vorba de o companie structurată, ci de o fațadă menită să inspire încredere.
Ca în multe înșelătorii crypto moderne, totul se bazează pe o poveste tehnologică care combină "robot de tranzacționare", "algoritm inteligent" și "randamente garantate". O rețetă acum binecunoscută, concepută pentru a atrage utilizatorii în căutare de câștiguri facile și de o soluție automată la îndemâna lor.
2. Cum funcționează înșelătoria?
2.1. Promisiunea: IA, tranzacționare automată și profituri garantate
ACCGN promova un "algoritm proprietar" menit să genereze randamente stabile, câștiguri zilnice și un risc aproape nul. În realitate, nicio demonstrație serioasă nu este furnizată: niciun audit independent, niciun istoric de performanță, nicio dovadă verificabilă.
Acest discurs, foarte comun în înșelătoriile de investiții, servește în primul rând pentru a liniști persoanele mai puțin experimentate și a le face să creadă că un venit ușor și automat este posibil.
2.2. Elementul central: schema Ponzi
Într-o schemă piramidală, noile depozite finanțează retragerile primilor veniți. Cât timp noi participanți alimentează sistemul, totul pare să funcționeze normal. Dar de îndată ce afluxul încetinește, structura se prăbușește mecanic.
ACCGN urmează exact această logică: primii înscriși au putut retrage sume mici, suficient pentru a crea un sentiment de încredere. Acest "succes" aparent alimentează apoi vorba din gură în gură și întărește recrutarea, ceea ce permite sistemului să continue… până la punctul de colaps.
2.3. Blocarea retragerilor
Odată ce piramida a instalat un climat de încredere durabil, organizatorii trec la o etapă mai agresivă. Ei introduc un "token" intern, un activ fictiv care nu există nicăieri altundeva și îi îndeamnă insistent pe utilizatori să-și convertească lichiditățile în el. Această fază permite ruperea totală a legăturii dintre fondurile reale și valoarea afișată în aplicație.
Urmează apoi anunțul unei actualizări urgente, însoțită de o plată obligatorie care trebuie efectuată într-un interval de timp foarte scurt pentru a păstra accesul la cont.
- Utilizatorii care au câștigat deja câțiva bani își spun că "nu e mare lucru" și plătesc fără prea multă ezitare.
- Cei care au investit sume importante, pe de altă parte, preferă să plătească decât să riște să piardă întreaga lor investiție.
Când numărătoarea inversă se apropie de sfârșit, apare o nouă cerere de plată, adesea mai mare. Apoi, odată ce suficienți membri au plătit… platforma dispare. Este schema clasică: să împingi victimele să mai dea niște bani chiar înainte de prăbușirea finală.
3. Cine este responsabil?
3.1. Creatorii platformei
Într-o înșelătorie precum ACCGN, responsabilitatea este împărțită între mai mulți actori.
Adevărații creatori rămân ascunși: operează din străinătate, folosesc companii paravan și recuperează majoritatea depozitelor. Ei sunt cei care dispar cu banii atunci când sistemul se prăbușește.
Autoritățile locale de multe ori nu alocă resursele necesare pentru a-i găsi pe adevărații vinovați. În consecință, responsabilitățile sunt transferate marilor promotori, care sunt bine identificați de către diversele victime.
3.2. Promotorii
Pe lângă creatori, există promotorii: persoane care promovează platforma, recrutează membri și primesc comisioane. Unii pot fi fost naivi la început, dar alții înțeleg foarte bine cum funcționează schema Ponzi și aleg totuși să continue. Ei profită cât timp înșelătoria funcționează, chiar dacă ignoră impactul asupra victimelor.
Spre deosebire de creatori, promotorii sunt adesea identificați de justiție.
Conturile lor pot fi înghețate și pot fi obligați să participe la despăgubirea victimelor în cadrul unor plângeri colective.
Este aproape întotdeauna aceeași schemă: adevărații organizatori rămân de neatins, în timp ce intermediarii locali suportă consecințele juridice.
Victimele, pe de altă parte, se numără cu sutele. Mulți investesc din încredere, din lipsă de informații sau pentru că au fost încurajați de apropiați. Ei sunt cei care suferă toate pierderile atunci când schema Ponzi se prăbușește.
4. Crima organizată și frauda online în Asia de Sud-Est
Platformele precum ACCGN nu apar din neant. Ele sunt adesea legate de rețele criminale cu sediul în mai multe țări din Asia de Sud-Est, unde s-au dezvoltat în ultimii ani adevărate fabrici de înșelătorii.
În anumite zone din Cambodgia, Laos sau Birmania, grupuri organizate exploatează centre întregi dedicate înșelătoriilor financiare: platforme false de tranzacționare, înșelătorii crypto, operațiuni de "pig-butchering". Aceste structuri funcționează ca adevărate companii, cu marketing, suport tehnic și echipe specializate.
Condițiile locale, reglementarea slabă, corupția și infrastructurile descentralizate permit acestor rețele să lanseze o aplicație frauduloasă în câteva zile, apoi să o închidă și să o înlocuiască cu una nouă de îndată ce atrage prea multă atenție.
Este un sistem fluid, mobil și greu de dezmembrat.
Autoritățile internaționale înmulțesc raidurile și sancțiunile, dar ecosistemul continuă să se mute dintr-o țară în alta.
ACCGN este doar un exemplu printre zeci de alte platforme construite pe același model care au vizat deja
