1. Apresentação da CoinPlex
CoinPlex estabeleceu-se como uma das fraudes de cripto mais marcantes do ano na Polónia. Lançada em agosto de 2024, a aplicação apresentava-se como uma plataforma de negociação automatizada que utilizava uma "IA avançada" capaz de gerar lucros elevados todos os dias, com um risco anunciado como quase inexistente.
A sua interface cuidada, as suas mensagens promocionais, os seus vídeos de testemunhos e a sua narrativa tecnológica seduziram rapidamente uma grande comunidade. Bombeiros, desportistas, empresários ou simples cidadãos: CoinPlex atingiu todas as categorias, criando a ilusão de um projeto sólido e duradouro.
Por trás desta fachada profissional, a plataforma baseava-se, no entanto, num esquema de Ponzi quase idêntico ao da ACCGN, visando desta vez a Polónia com uma estratégia mais agressiva и mais bem organizada.
2. O modelo da fraude: mecanismo, promessas, realidade
CoinPlex prometia um retorno diário através de um sistema de "quantização", um botão que o utilizador era incentivado a ativar várias vezes por dia. Com apenas alguns cliques, era suposto gerar ganhos regulares, calculados automaticamente por um "algoritmo proprietário".
No entanto, nunca foi fornecida qualquer prova. Sem auditoria, sem histórico, sem dados transparentes. Um discurso de fachada destinado a atrair utilizadores em busca de lucros rápidos e soluções automatizadas.
Como todos os esquemas de pirâmide, os ganhos iniciais eram financiados pelos novos depósitos. Enquanto houvesse um número suficiente de pessoas a entrar no sistema, a CoinPlex parecia funcionar. Os primeiros a inscrever-se levantavam pequenas quantias, partilhavam o seu "sucesso" e reforçavam o efeito bola de neve.
Mas tudo não passava de aparência. Uma vez estabelecida a confiança, o mecanismo inverteu-se: levantamentos bloqueados, exigência de pagamentos adicionais e, em seguida, o desaparecimento total da aplicação.
A CoinPlex nunca foi uma ferramenta de negociação. Foi um Ponzi sofisticado.
3. Os eventos e reuniões
Para estabelecer a sua credibilidade, a CoinPlex organizou numerosos eventos na Polónia. Reuniões locais, seminários, apresentações "profissionais" em hotéis ou salas alugadas para a ocasião: tudo foi encenado para tranquilizar e convencer.
As equipas locais desempenhavam o papel de intermediários e "embaixadores". Mostravam os seus resultados, explicavam como usar a aplicação e davam a impressão de dominar um produto de investimento sério. Alguns membros até trouxeram familiares, colegas ou membros da sua comunidade, convencidos de que estavam num projeto fiável.
Estas reuniões criaram uma forte ligação humana. Ver bombeiros, desportistas ou figuras locais a participar deu uma impressão de legitimidade. Foi precisamente este ambiente social que permitiu à CoinPlex atingir um nível de confiança superior à média das fraudes de cripto.
4. Os bónus e presentes VIP
CoinPlex levou a estratégia ainda mais longe do que a maioria dos esquemas de Ponzi.
Para motivar os promotores mais ativos, a organização oferecia presentes de prestígio:
- Carros
- iPhones
- Relógios
-
Viagens
- Bónus em USDT (Criptomoeda)
Cada pessoa recompensada tinha de fornecer um vídeo de agradecimento, muitas vezes publicado nas redes sociais ou no Telegram, para atrair ainda mais utilizadores.
Estes vídeos desempenharam um papel fundamental na expansão da CoinPlex. Davam a impressão de um sucesso coletivo, quase comunitário. Mostravam polacos de várias origens… e até, em alguns casos, um francês identificado entre os "vencedores".
Esta estratégia de recompensas, aparentemente muito dispendiosa, é na realidade típica dos esquemas de Ponzi sólidos: serve para comprar a lealdade dos promotores e alimentar a propaganda interna.
5. O colapso e as consequências na Polónia
Quando a CoinPlex finalmente deixou de funcionar, o impacto foi massivo. A aplicação entrou em colapso em agosto de 2025, os levantamentos foram bloqueados de um dia para o outro e o acesso à aplicação e aos canais de comunicação desapareceu.
A 1 de setembro de 2025, o Gabinete Central de Luta contra a Cibercriminalidade de Rzeszów deteve 9 pessoas envolvidas na promoção e organização do esquema de pirâmide, acusadas de fraude e branqueamento de capitais.
Nestas operações, foram apreendidos bens e dinheiro no valor de aproximadamente 1,5 milhões de złoty (≈ 413 000 USD).
As vítimas contaram-se rapidamente aos milhares. Na Polónia, o caso fez muito mais barulho do que o colapso da ACCGN em França. Os meios de comunicação locais cobriram-no amplamente, foram apresentadas queixas coletivas e vários promotores locais foram identificados pelas autoridades. Alguns viram as suas contas congeladas, os seus carros ou outros bens materiais apreendidos для restituição às vítimas. Outros tiveram de comparecer perante um tribunal polaco por participação ativa neste esquema de Ponzi.
No esquema habitual:
→ os cérebros por trás do projeto, muitas vezes baseados no estrangeiro, desapareceram
→ os promotores locais assumiram a maior parte das consequências
→ as vítimas perderam quase todo o seu investimento.
CoinPlex deixou um trauma profundo nas comunidades afetadas.
6. As ligações com a ACCGN e a fraude no Sudeste Asiático
As semelhanças entre a CoinPlex e a ACCGN são demasiado numerosas para serem uma coincidência: interface semelhante, discurso idêntico, mecanismos de Ponzi copiados e colados, estratégia de aquisição e até métodos de eliminação final.
Várias análises, testemunhos e verificações cruzadas indicam que ambas as aplicações provêm da mesma organização criminosa sediada no Sudeste Asiático.
Estas redes, instaladas em complexos dedicados à fraude na Birmânia, no Laos, no Dubai ou no Camboja, são conhecidas por:
Lançar aplicações de cripto fraudulentas em série
Visar diferentes países para baralhar as pistas
Explorar intermediários locais
Desaparecer assim que a pressão aumenta
CoinPlex parece ter sido a sua operação mais bem-sucedida: uma implementação duradoura, uma campanha de marketing terrivelmente eficaz e um nível de confiança raramente alcançado neste tipo de fraude.
A ACCGN, que apareceu mais tarde em França, segue o mesmo modelo com menos sucesso, mas ainda suficientemente elevado para fazer milhares de vítimas.
Conclusão
CoinPlex ficará como um dos esquemas de Ponzi de cripto mais marcantes da Europa. Ao basear-se numa forte estratégia emocional, em eventos locais, em recompensas espetaculares e numa encenação profissional, a organização criminosa por trás do projeto conseguiu enganar milhares de pessoas.
O paralelo com a ACCGN é óbvio: mesmo código, mesmo método, mesma origem, apenas o alvo muda.
Numa altura em que as aplicações fraudulentas se multiplicam, a prudência é essencial.
Quando as plataformas prometem retornos diários elevados, ganhos sem risco e presentes desproporcionados, a questão não é "será isto uma fraude?", mas sim "quando é que vai colapsar?"