1. Prezentarea CoinPlex
CoinPlex s-a impus ca una dintre cele mai notabile escrocherii cripto ale anului în Polonia. Lansată în august 2024, aplicația se prezenta ca o platformă de tranzacționare automată care utiliza o “IA avansată” capabilă să genereze profituri ridicate în fiecare zi, cu un risc anunțat ca fiind aproape inexistent.
Interfața sa îngrijită, mesajele sale promoționale, videoclipurile cu mărturii și povestea sa tehnologică au sedus rapid o comunitate largă. Pompieri, sportivi, antreprenori sau simpli particulari: CoinPlex a atins toate categoriile, creând iluzia unui proiect solid și durabil.
În spatele acestei fațade profesionale, platforma se baza totuși pe o schemă Ponzi aproape identică cu cea a ACCGN, vizând de data aceasta Polonia cu o strategie mai agresivă și mai bine organizată.
2. Modelul înșelătoriei: mecanism, promisiuni, realitate
CoinPlex promitea un randament zilnic datorită unui sistem de “cuantificare”, un buton pe care utilizatorul era încurajat să-l activeze de mai multe ori pe zi. În câteva clicuri, se presupunea că generează câștiguri regulate, calculate automat de un “algoritm proprietar”.
Cu toate acestea, nu a fost furnizată nicio dovadă. Fără audit, fără istoric, fără date transparente. Un discurs de fațadă destinat să atragă utilizatorii în căutare de profituri rapide și soluții automate.
Ca toate schemele piramidale, câștigurile inițiale erau finanțate din depunerile noi. Atâta timp cât suficient de multe persoane intrau în sistem, CoinPlex părea să funcționeze. Primii înscriși retrăgeau sume mici, își împărtășeau “succesul” și întăreau efectul de bulgăre de zăpadă.
Dar totul era doar o aparență. Odată ce încrederea a fost stabilită, mecanismul s-a întors împotriva lor: retrageri blocate, cerința de plăți suplimentare, apoi dispariția totală a aplicației.
CoinPlex nu a fost niciodată un instrument de tranzacționare. A fost o schemă Ponzi sofisticată.
3. Evenimentele și întâlnirile
Pentru a-și consolida credibilitatea, CoinPlex a organizat numeroase evenimente în Polonia. Întâlniri locale, seminarii, prezentări “profesionale” în hoteluri sau săli închiriate pentru ocazie: totul era regizat pentru a liniști și a convinge.
Echipe locale jucau rolul de intermediari și “ambasadori”. Ei își afișau rezultatele, explicau cum să folosească aplicația și dădeau impresia că stăpânesc un produs de investiții serios. Unii membri își aduceau chiar și apropiații, colegii sau membri ai comunității lor, convinși că se află într-un proiect de încredere.
Aceste întâlniri creau o legătură umană puternică. A vedea pompieri, sportivi sau figuri locale participând oferea o impresie de legitimitate. Tocmai acest mediu social i-a permis lui CoinPlex să atingă un nivel de încredere superior mediei escrocheriilor cripto.
4. Bonusurile și cadourile VIP
CoinPlex a dus strategia chiar mai departe decât majoritatea schemelor Ponzi.
Pentru a-i motiva pe cei mai activi promotori, organizația oferea cadouri prestigioase:
- Mașini
- iPhone-uri
- Ceasuri
-
Călătorii
- Bonusuri în USDT (Criptomonedă)
Fiecare persoană recompensată trebuia să furnizeze un videoclip de mulțumire, adesea publicat pe rețelele sociale sau pe Telegram, pentru a atrage și mai mulți utilizatori.
Aceste videoclipuri au jucat un rol major în expansiunea CoinPlex. Ele dădeau impresia unei reușite colective, aproape comunitare. Se puteau vedea polonezi din diverse medii… și chiar, în unele cazuri, un francez identificat printre “câștigători”.
Această strategie de recompense, foarte costisitoare în aparență, este de fapt tipică schemelor Ponzi solide: servește la cumpărarea loialității promotorilor și la alimentarea propagandei interne.
5. Prăbușirea și consecințele în Polonia
Când CoinPlex a încetat în cele din urmă să funcționeze, impactul a fost masiv. Aplicația s-a prăbușit în august 2025, retragerile au fost blocate peste noapte, iar accesul la aplicație și la canalele de comunicare a dispărut.
La 1 septembrie 2025, Biroul Central de Luptă împotriva Criminalității Cibernetice din Rzeszów a arestat 9 persoane implicate în promovarea și organizarea sistemului piramidal, acuzate de fraudă și spălare de bani.
În timpul acestor operațiuni, au fost confiscate bunuri și lichidități în valoare de aproximativ 1,5 milioane de zloți (≈ 413.000 USD).
Victimele s-au numărat rapid cu miile. În Polonia, cazul a făcut mult mai mult zgomot decât prăbușirea ACCGN în Franța. Presa locală a acoperit pe larg subiectul, au fost depuse plângeri colective, iar mai mulți promotori locali au fost identificați de autorități. Unora li s-au înghețat conturile, li s-au confiscat mașinile sau alte bunuri materiale pentru a fi restituite victimelor. Alții au trebuit să compare în fața justiției poloneze pentru participare activă la această schemă Ponzi.
În schema obișnuită:
→ creierele din spatele proiectului, adesea stabiliți în străinătate, au dispărut
→ promotorii locali au suportat cea mai mare parte a consecințelor
→ victimele și-au pierdut aproape întreaga investiție.
CoinPlex a lăsat o traumă profundă în comunitățile afectate.
6. Legăturile cu ACCGN și frauda din Asia de Sud-Est
Asemănările dintre CoinPlex și ACCGN sunt prea numeroase pentru a fi o coincidență: interfață similară, discurs identic, mecanisme Ponzi copiate-lipite, strategie de achiziție și chiar metode de ștergere finală.
Mai multe analize, mărturii și verificări încrucișate indică faptul că ambele aplicații ar proveni de la aceeași organizație criminală cu sediul în Asia de Sud-Est.
Aceste rețele, instalate în complexe dedicate fraudei în Birmania, Laos, Dubai sau Cambodgia, sunt cunoscute pentru:
Lansarea de aplicații cripto frauduloase în serie
Vizând diferite țări pentru a șterge urmele
Exploatarea intermediarilor locali
Dispariția imediat ce presiunea crește
CoinPlex pare să fi fost operațiunea lor cea mai reușită: o implantare durabilă, o campanie de marketing de o eficiență redutabilă și un nivel de încredere rar atins în acest tip de înșelătorie.
ACCGN, apărut ulterior în Franța, urmează același model cu un succes mai mic, dar totuși suficient de mare pentru a face mii de victime.
Concluzie
CoinPlex va rămâne una dintre cele mai marcante scheme Ponzi cripto din Europa. Bazându-se pe o strategie emoțională puternică, evenimente locale, recompense spectaculoase și o regie profesională, organizația criminală din spatele proiectului a reușit să prindă în capcană mii de oameni.
Paralela cu ACCGN este evidentă: același cod, aceeași metodă, aceeași origine, doar ținta se schimbă.
În vremurile în care aplicațiile frauduloase se înmulțesc, prudența este indispensabilă.
Când platformele promit randamente zilnice ridicate, câștiguri fără risc și cadouri disproporționate, întrebarea nu este “este o înșelătorie?”, ci mai degrabă “când se va prăbuși?”