У контексті, де шахрайства, що поєднують криптовалюти та фейкові технології штучного інтелекту, стрімко поширюються, ACCGN є хрестоматійним прикладом. Представлена як платформа для автоматизованих інвестицій на основі "ШІ-робота", вона обіцяє високі, регулярні та легкі прибутки.
Але за цим технологічним фасадом ховається добре відпрацьований механізм: система з високою ймовірністю схеми Понці, поєднана з типовими практиками сучасних інвестиційних шахрайств.
1. Що таке ACCGN?
ACCGN представляє себе як платформа для автоматизованої торгівлі, що базується на "квантовому" штучному інтелекті, який нібито генерує високі щоденні прибутки з мінімальним рівнем ризику. Повідомлення просте: революційна технологія, швидкий заробіток і повністю контрольована система.
Реальність зовсім інша. Платформа регулярно змінює доменне ім'я, за проектом не стоїть жодна ідентифікована команда, не було видано жодних інвестиційних ліцензій, і ACCGN внесено до чорного списку AMF (французького фінансового регулятора). Все вказує на те, що це не структурована компанія, а фасад, покликаний викликати довіру.
Як і в багатьох сучасних криптовалютних шахрайствах, все ґрунтується на технологічному сторітелінгу, що поєднує "торговельного робота", "розумний алгоритм" та "гарантовані прибутки". Це вже добре відомий рецепт, розроблений для залучення користувачів, які шукають легкого заробітку та доступного автоматизованого рішення.
2. Як працює шахрайство?
2.1. Обіцянка: ШІ, автоматична торгівля та гарантовані прибутки
ACCGN рекламувала "власний алгоритм", який нібито мав генерувати стабільні доходи, щоденні прибутки та практично нульовий ризик. Насправді, жодних серйозних доказів не надається: ні незалежного аудиту, ні історії результатів, ні найменшого перевіреного підтвердження.
Цей дискурс, дуже поширений в інвестиційних шахрайствах, перш за все служить для заспокоєння недосвідчених людей та переконання їх у тому, що легкий та автоматичний дохід можливий.
2.2. Основний механізм: схема Понці
У пірамідальній схемі, нові депозити фінансують виведення коштів перших учасників. Поки нові учасники живлять систему, все здається нормальним. Але щойно приплив коштів сповільнюється, структура механічно руйнується.
ACCGN працює саме за цією логікою: перші зареєстровані могли вивести невеликі суми, достатні для створення відчуття довіри. Цей уявний "успіх" потім живить сарафанне радіо та посилює рекрутинг, що дозволяє системі продовжувати роботу… до точки розриву.
2.3. Блокування виведення коштів
Щойно піраміда створює стійкий клімат довіри, організатори переходять до більш агресивного етапу. Вони вводять внутрішній "токен", фіктивний актив, якого більше ніде не існує, і наполегливо заохочують користувачів конвертувати в нього свою ліквідність. Цей етап дозволяє повністю розірвати зв'язок між реальними коштами та вартістю, що відображається в додатку.
Потім з'являється оголошення про термінове оновлення, яке супроводжується обов'язковим платежем, що необхідно здійснити в дуже короткий термін, щоб зберегти доступ до свого облікового запису.
- Користувачі, які вже заробили трохи грошей, кажуть собі, що "це не так вже й багато", і платять без особливих вагань.
- Ті, хто інвестував значні суми, воліють заплатити, аніж ризикувати втратити весь свій внесок.
Коли зворотний відлік добігає кінця, з'являється новий запит на платіж, часто вищий. Потім, як тільки достатня кількість учасників заплатить… платформа зникає. Це класична схема: змусити жертв вкласти ще трохи грошей безпосередньо перед фінальним крахом.
3. Хто несе відповідальність?
3.1. Творці платформи
У шахрайстві, подібному до ACCGN, відповідальність розподіляється між кількома учасниками.
Справжні творці залишаються в тіні: вони діють з-за кордону, використовують підставні компанії та забирають більшу частину депозитів. Саме вони зникають з грошима, коли система руйнується.
Місцеві органи влади часто не докладають необхідних зусиль для пошуку справжніх винуватців. Внаслідок цього відповідальність перекладається на великих промоутерів, які, у свою чергу, добре ідентифіковані різними жертвами.
3.2. Промоутери
Окрім творців, є промоутери: люди, які поширюють інформацію про платформу, набирають нових членів та отримують комісійні. Деякі з них могли бути наївними на початку, але інші чудово розуміють, як працює схема Понці, і все одно вирішують продовжувати. Вони отримують прибуток, поки шахрайство діє, навіть ігноруючи наслідки для жертв.
На відміну від творців, промоутерів часто ідентифікує правосуддя.
Їхні рахунки можуть бути заморожені, і їх можуть змусити брати участь у відшкодуванні збитків жертвам у рамках колективних позовів.
Це майже завжди одна й та сама схема: справжні організатори залишаються недоторканними, тоді як місцеві посередники несуть юридичні наслідки.
Жертв, у свою чергу, налічуються сотні. Багато хто інвестує через довіру, брак інформації або тому, що їх заохочували близькі. Саме вони зазнають повної втрати коштів, коли схема Понці руйнується.
4. Організована злочинність та онлайн-шахрайство в Південно-Східній Азії
Платформи, як ACCGN, не виникають з нізвідки. Вони часто пов'язані з кримінальними мережами, що базуються в кількох країнах Південно-Східної Азії, де останніми роками розвинулися справжні фабрики шахрайства.
У деяких районах Камбоджі, Лаосу або Бірми, організовані групи керують цілими центрами, присвяченими фінансовим аферам: фальшиві торгові платформи, крипто-шахрайства, операції "pig-butchering" (забій свиней). Ці структури функціонують як справжні підприємства, з маркетингом, технічною підтримкою та спеціалізованими командами.
Місцеві умови, слабке регулювання, корупція, та інфраструктури децентралізовані дозволяють цим мережам запустити шахрайський додаток за кілька днів, а потім закрити його і замінити новим, як тільки він приверне занадто багато уваги.
Це гнучка, мобільна та важкодоступна для ліквідації система.
Міжнародні органи влади посилюють рейди та санкції, але екосистема продовжує переміщатися з однієї країни в іншу.
ACCGN — лише один приклад з десятків інших платформ, створених за тією ж моделлю, що вже були націлені
